Anticiper sa transmission de patrimoine pour proteger ses proches

Transmettre son patrimoine à sa famille est un objectif prioritaire pour la plupart d’entre nous.

Mais la pression fiscale joue un rôle très important dans la transmission et la tendance est au durcissement années après années.

Pour transmettre efficacement il existe de nombreuses solutions, selon votre patrimoine, votre âge et le bénéficiaire.


Nos experts vous aident à estimer le coût de la transmission de votre patrimoine à vos proches en cas de décès.
Cadeau de mariage, aide pour une acquisition immobilière, les raisons de transmettre une partie de votre patrimoine à vos proches sont nombreuses.

Nos ingénieurs vous aident à choisir la meilleure façon de transmettre de votre vivant: le présent d’usage, le don manuel ou la donation (100 000 euros tous les 15 ans en ligne directe)

A votre décès, votre patrimoine est partagé entre vos héritiers.

Si vous souhaitez néanmoins en changer la répartition, Althos vous accompagne :

– dans la rédaction d’un testament,

– dans le choix des bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie.

JE SIMULE UNE TRANSMISSION

100 000 montant de l’abattement sur les donations / successions entre parents et enfants,

152 500 € montant de l’abattement par bénéficiaire pour les versements effectués avant 70 ans sur un contrat d’assurance vie,

30 500 € montant de l’abattement total pour les versements réalisés après 70 ans sur un contrat d’assurance vie,

Nos solutions conseillées pour transmettre son patrimoine financier



Abattement
0
Par bénéficiaire grâce à l’assurance vie.

Le contrat d’assurance-vie permet de désigner un ou plusieurs bénéficiaires tout en profitant d’une exonération des droits de succession.

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Le contrat de capitalisation offre des avantages complémentaires à un contrat d’assurance-vie, comme par exemple la possibilité de le transmettre de son vivant ou encore de ne pas se dénouer au moment du décès.

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Les donations et les successions bénéficient d’une exonération à hauteur de 75  % dans la limite de 101 897 € et de 50 % au-delà.

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Nos solutions conseillées pour transmettre son patrimoine immobilier



Constituer une SCI (Société Civile Immobilière) permet de protéger vos proches ou d’organiser l’usage commun d’un bien.

Donner la nue-propriété d’un bien à ses enfants est une excellente façon de transmettre un patrimoine à ses proches tout en leur évitant le paiement des droits de succession.

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Nos solutions conseillées pour transmettre son entreprise



Jusqu’à
0%
D’exonération de droit de succession grâce au pacte dutreil

Le principal avantage est d’exonérer de droits de donation ou de succession, 75 % de la valeur des parts ou d’actions de sociétés transmises.

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NOS INGÉNIEURS PATRIMONIAUX RÉPONDENT A VOS QUESTIONS AU 01.44.95.08.72