Contrat luxembourgeois Lifinity Europe Axa Wealth Europe


 Un assureur de qualité: AXA,

 Une liste de supports particulièrement étoffée,

Contrat accessible et gérable en ligne,

Notre avis :

AXA fait partie des derniers assureurs à s’être installé au Grand-duché.

Le contrat d’assurance vie luxembourgeois AXA LIFINITY EUROPE compte parmi ses principaux atouts une sélection de plus de 200 supports d’investissement et une signature de qualité.

axa luxembourg

Supports

Frais

Souplesse de gestion 

Qualité de l’assureur

 

COMPARER TOUS LES CONTRATS

+ Points Forts
  • La qualité de l’assureur,
  • Une digitalisation supérieure à la moyenne du marché,
Points Faibles
  • Le minimum pour un rachat est trop important (50 000 €).
  • Le seuil d’accès au FID est élevé.

Présentation de l’assureur

La signature de ce géant mondial de l’assurance reste une des plus belles du secteur.

La qualité du back office est également excellente et régulièrement primée. En 2016, la gamme Coralis d’AXA Théma s’est vu décerné 3 distinctions majeures dans le monde de l’assurance-vie :

  • Plateforme préférée des CGP » décerné par Gestion de Fortune,
  • Meilleur back-office 2016 » par le classement de l’Argus de l’assurance,
  • Trophée d’Or 2016 dans la catégorie « contrat multi supports » décerné par le magazine “Le Revenu”.

Le Fonds en Euros

Le fonds en euros à capital garanti réassuré à 100% par le fonds € d’AXA France Vie présente un encours de 66,1 milliards d’euros au 30/09/2016.

L’investissement maximum sur ce support ne peut excéder 50 %.

Les fonds en unité de compte (UC)

  • OPCVM : ce contrat donne accès à une liste de plus de 216 supports.
  • SCPI : disponibles uniquement à l’intérieur d’un FID.
  • TITRES VIFS et ETF : disponibles uniquement à l’intérieur d’un FID

 

Alken AM

Amiral Gestion

Carmignac Gestion

Comgest

Edmond de Rothschild AM

CPR AM

 

Franklin Templeton IM

DNCA Finance

Eres Gestion

Fidelity WI

Financière de l’Échiquier

Oddo AM

 

H2O AM

JPMorgan AM

Moneta AM

M&G Ivestments

Rothschild & Cie Gestion

Rouvier & Associés

 

Schelcher Prince

Sycomore AM

Tikehau IM

Pictet AM

ETC.

1/ Les versements

Montants minimums :

  • versement initial : 300 000 €,
  • versement libre complémentaire : 50 000 €,

2/ Les arbitrages

Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit par an, puis 0,50 % au délà, avec un minimum de 100 €. 

Détail de traitement : le jour même avant 12:00.

3/ Les options de gestion  et Fonds internes dédiés (FID)

Ce contrat propose 4 options d’arbitrage automatiques :

  • Option « Investissement progressif » : pour investir progressivement sur des supports dynamiques.
  •  Option « Ecrêtage des plus-values » : pour protéger ou dynamiser vos performances.
  •  Option « Stop Loss » : pour limiter les moins-values éventuelles.
  •  Option « achat ressort » : pour profiter d’une opportinité en cas de correction des marchés.

Les frais de ces options d’arbitrage automatique sont de 0,50 % maximum, avec un minimum de 20 €.

  • FID : les fonds internes dédiés sont accessibles à partir de 500 000 €.

4/ Les Garanties de prévoyance

La garantie décès plancher est disponible sur option.

5/ Choix de la devise du contrat

Euro, Dollar, Livre sterling, Franc Suisse.

6/La disponibilité

Rachats partiels :

  • Délai de traitement : sous 72 h pour les rachats urgents
  • Montant minimum : 50 000 €,
  • Minimum à conserver sur le contrat : 125 000 €.

7/Les frais

Frais sur versement : 5%  ->Frais négociés par Althos : jusqu’à 0 %

Frais de Gestion annuels fonds en euros maximum: 1 %

Frais de Gestion annuels UC maximum : 1 %

Frais de mandat de gestion financière maximum : 1 %

Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit par an, puis 0,50 % au délà, avec un minimum de 100 €.

Frais de sortie : néant

8/ Digitalisation

Vous pouvez consulter et gérer vos contrats en toute autonomie:

  • téléchargement de vos documents contractuels ou de vos situations financières, à partir de votre espace client Internet,
  • consultation de vos contrats (valorisation et historique de vos opérations),
  • saisie et au suivi des vos arbitrages en ligne.
Le succès de l’assurance-vie luxembourgeoise s’explique en grande partie par l’avantage fiscal qu’elle propose.

Les plus-values sont soumises aux prélèvements sociaux (15,5%) et lors d’un rachat anticipé sont taxées, soit au barème progressif de l’impôt sur le revenu (IR), soit au prélèvement forfaitaire libératoire (PFL), au taux de :

  • 35 % en cas de rachat avant le quatrième anniversaire du contrat,
  • 15 % entre son quatrième et son huitième anniversaire,
  • 7,5 % au-delà de huit ans, après application d’un abattement annuel de 4 600 € pour une personne seule (ou 9 200 € pour un couple marié ou pacsé soumis à l’imposition commune).

Taxation en cas de décès du bénéficiaire du contrat:

  • 0 % jusqu’à 152 500 € de capital transmis par bénéficiaire
  • 20 % jusqu’à 852 500 € de capital transmis par bénéficiaire
  • au-delà, prélèvement de 31,25 %
Les Avantages Althos pour ouvrir votre Assurance-vie luxembourgeoise:
  • Accès à tous les Contrats luxembourgeois du marché,
  • Un accompagnement sur-mesure sans frais additionnel par-rapport à une ouverture en direct,
  • Un gestionnaire dédié, expert en solution d’épargne, et 100% indépendant,

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Un expert en solution épargne vous conseille sans engagement pour l’ouverture de votre contrat assurance-vie luxembourgeoise ou toute demande d’informations.