Contrat PERP SCPI Swiss Life/Eres 163X

 Le meilleur contrat PERP du marché,

 Jusqu’à 50% investi en SCPI,

 Choix parmi 52 Fonds des sociétés de gestion les plus prestigieuses,

Accès au meilleur de la gestion collective: Rotschild & Cie Gestion, Financière de l’Échiquier, Carmignac Gestion etc.
 Vous avez accès aux SCPI des sociétés de gestion:  Amundi Immobilier, La Française AM, Perial AM et Sofidy.
Crée en 2014 le fonds euros Eres permet de sécuriser de façon optimale votre investissement à l’approche de la retraite.

Jusqu’à 0% de frais d’entrée,

Jusqu’à 0% de frais de versement,

0,5% de frais d’arbitrage ,

1% de frais de gestion,

Votre contrat PERP SCPI Eres :
  • Choix libre des supports d’investissement,
  • Jusqu’à 50% investi en SCPI,
  • Swiss Life offre les avantages et la sécurité d’un grand groupe financier,
  • Vous pouvez ouvrir votre PERP à partir de 500€ seulement,
  • Versement programmé à partir de 50€/mois,
  • Sécurisation automatique et progressive de votre épargne à l’approche de la retraite,
  • Garantie plancher, en cas de décès, jusqu’à 75 000€,

Le contrat PERP SCPI Eres 163x vous donne accès à 6 des plus belles SCPI du marché et vous offre une décote de 5% sur le prix de la part.


CaractéristiquesLes 6 SCPI
LiquiditéGarantie par Swiss Life, 4 ans minimum de détention
Souscription maximumJusqu’à 50% en SCPI
Investissement minimum/SCPI100€
Investissement maximum/SCPI50 000€
Entrée en jouissance des parts de SCPIPremier jour du troisième mois suivant la date de valeur de l’investissement
Réinvestissement des loyers de SCPIEn SCPI si disponible, sur Unicimmo dans le cas contraire
Prix de souscription des parts95% du prix de souscription en direct
Prix de cession des partsValeur de retrait
Versement des loyers90% des loyers

SCPINote AlthosRendement 2015TRI sur 10 ansCatégorieGroupeCréationCapitalCapitalisation au 31/12/2015
EFIMMO 1
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5 5.17%7.0%BureauxSofidy SA1987Variable841.790.000€
EPARGNE FONCIERE
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5 5.00%8.5%BureauxLa Française AM
1968Variable1.557.790.000€
IMMORENTE
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5 4.90%8.3%CommercesSofidy SA1988Variable2.217.730.000€
MULTIMMOBILIER 2
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2 5.00%6.2%BureauxLa Française AM1991Variable346.530.000€
PFO2
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4 5.01%-BureauxPerial2009Variable1.429.840.000€
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE
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4 4.71%9.8%BureauxAmundi Immobilier2002Variable1.634.070.000€

Le fonds en Euros

AnnéePerformance du Fonds en Euros
2015+3,19%
2014+2,39%
2013NA
2012NA
2011NA
2010NA

Les Unités de compte

Le PERP SCPI Eres 163X en plus de proposer 6 SCPI de renom, vous offre le choix parmi 52 Fonds des sociétés de gestion les plus prestigieuses.

 Axiom Al

 Amiral Gestion

 Carmignac Gestion

 Comgest

 Convictions AM

 CPR AM

Dorval Finance

DNCA Finance

 Eres Gestion 

 Fidelity WI

Financière de l’Échiquier

La Financière Tiepolo

H2O AM

JPMorgan AM

Moneta AM

 Montpensier Finance

 M&G Ivestments

 Rothschild & Cie Gestion

 Rouvier & Associes

 Schelcher Prince

 Sycomore AM

 Tikehau IM

 Tocqueville France

1/Le Contrat

Le contrat PERP SCPI ERES  est un contrat d’assurance vie associatif à adhésion individuelle Plan d’épargne retraite populaire de type multi supports libellé en Unités de Compte et en euros. Il cible les particuliers de tout statut professionnel.

Promoteur concepteur : 163x

Courtier : DEBORY

Assureur : SwissLife Assurance et Patrimoine

2/Minima de souscription

  • Souscription / Versement libre = 500€
  • Versement programmé = 50€ / mois ; 150€ / trimestre ; 250€ / semestre ; 500€ / an

3/Bénéficiaires

  • En cas de vie : l’adhérent
  • En cas de décès : désignation libre

4/Date du début de valorisation : 1er jour de cotation qui suit le jour d’encaissement

5/Délai d’investissement et de désinvestissement : 1er jour de cotation qui suit la date de réception de la demande

6/Date d’effet de la rente : 1er jour du mois qui suit la date de réception de la demande de liquidation

7/Allocation de l’épargne

  • Sécurisation automatique et progressive de l’épargne : à l’approche de la retraite, l’épargne est automatiquement sécurisée vers des fonds flexibles prudents puis vers le fonds en euros
  • Allocation libre : choix libre des supports d’investissement
  • Pilotage retraite prudent : mode d’allocation par défaut, conforme aux dispositions de l’article R144-26 du Code des Assurances (également appelé « gestion retraite réglementaire »)

8/Options d’arbitrages automatiques

  • Investissement progressif
  • Arbitrage automatique des plus-values
  • Arbitrage automatique en cas de moins-values (relatives ou absolues)

9/Unités de compte : 51 dont 6 SCPI

10/Garantie plancher en cas de décès (jusqu’à 75 000€) :

  • Tarification « prime de risque » : assiette = capitaux sous risque constatés chaque mois
  • coût annuel: 0,19% du montant assuré si le souscripteur est âgé de 18 à 39 ans, 0,30% si 40 à 44 ans, 0,49% si 45 à 49 ans, 0,69% si 50 à 54 ans, 0,97% si 55 à 59 ans, 1,39% si 60 à 64 ans, 2,13% si 65 à 69 ans

11/Options de rente :

  • Réversible de 30% à 100% par tranche de 10%
  • Avec annuités garanties (jusqu’au maximum légal : espérance de vie – 5 ans)
  • Progressive ou dégressive
  • Avec option doublement

12/Les frais

Frais sur cotisations : 4,5% maximum

Frais de gestion du contrat :

  • UC : 1%
  • Fonds en euros (épargne et rente) : 1%

Frais sur la gestion financière : 10% de la performance de la gestion financière du fonds en euros

Frais sur la performance des SCPI : 10% des dividendes versés

Frais d’arbitrage : 0,5% avec un minimum de 15€ (arbitrage minimum de 500 euros)

Frais d’arbitrages dans le cadre des options d’arbitrages automatiques : 0%

Frais de transfert en sortie : 5% pendant 10 ans puis 0%

Frais sur arrérages de rente : 0%

Impôt sur le revenu

Les versements effectués sur un PERP sont déductibles du revenu net global dans la limite de 10% des revenus d’activité de l’année précédente, nets de cotisations sociales et de frais professionnels et d’un plafond de 30 038 € en 2015. Cet avantage fiscal n’entre pas dans le plafonnement global des niches fiscales (18 000 € en 2015).

La part non utilisée de cette enveloppe est reportable sur les trois exercices suivants. Cette information est disponible sur votre dernier avis d’imposition. Pour les couples mariés ou pacsés, l’enveloppe peut être mutualisée.

Les plus-values sont exonérées d’IR et de prélèvements sociaux, mais la rente viagère est imposée comme les pensions de retraite, dans la catégorie des traitements et salaires après un abattement de 10%.

La sortie partielle en capital implique une imposition forfaitaire de 7,5% sur le montant retiré.

ISF

Avant la retraite, la valeur de capitalisation du contrat au 1er janvier est exonérée d’ISF, et ce pendant toute la phase de constitution du contrat retraite.

Pendant la retraite, la valeur de capitalisation est aussi exonérée d’ISF pendant la phase de service de la rente, si le contrat a été alimenté régulièrement pendant plus de quinze ans.

Les Avantages Althos pour votre PERP SCPI:

  • Un accompagnement sur-mesure sans frais additionnel par-rapport à un achat en direct,
  • Un interlocuteur unique expert en SCPI et 100% indépendant,
  • Suivi de votre épargne par un conseiller dédié.

01.44.95.08.72

Un expert vous conseille sans engagement pour l’ouverture de votre contrat PERP SCPI ou toute demande d’informations.