FIP et FCPI: investir dans l’économie réelle et réduire son ISF


Vous bénéficiez d’une économie d’impôt de solidarité sur la fortune de 50%, 

Jusqu’à 45 000 euros d’ISF en moins,

Au-delà de 5 ans toutes vos plus-values sont exonérées,

Vous financez les PME innovantes ou régionales tout en diversifiant votre patrimoine,

Attention: selon notre étude des +500 fonds seuls 2 FCPI et FIP ISF sortent du lot.

“Nous avons sélectionné les 2 meilleurs FCPI et FIP pour réduire votre ISF tout en assurant un rendement intéressant”

COMPAREZ TOUS LES FCPI/FIP

Nom du support
FCPI Nextstage Cap 2023 ISF
Société de gestion
FCPI NextstageP
Note Althos
Notre avis
Points forts / points faibles
L'approche de Nexstage axé sur des entreprises cotés et son historique de performance en font une de nos plus forte convictions.
Points forts : la durée de blocage
Nature
FCPI ISF
Réduction d'ISF
50%
Fin de période de souscription
7/1/2017
Durée de blocage des fonds
7,5 ans non prorogeable (soit jusqu'au 31/12/2023 maximum)
Valeur nominale à l'origine
1 €
Minimum de souscription
3000 € (soit 3000 parts)
Rachat anticipé
Impossible sauf cas exceptionnels
Valeur liquidative
Trimestrielle
Dépositaire
Société Générale
Frais de souscription maximum
5% nous contacter
Frais de souscription Althos
2.00%
Frais annuels moyens (TFAM) maximum
5.65%
Stratégie d'investissement70 % dans des enteprises innovantes et 30 % en placements diversifiés
Accéder au contrat

Les FCPI et FIP, un placement judicieux pour réduire son impôt sur le revenu


“Nous recommandons les mandats de gestion ISF qui ont vocation à investir en direct dans un panier de PME, sans frais d’entrée, ni de frais de gestion.”

COMPAREZ TOUS LES FCPI/FIP

Vous réduisez jusqu’à 18% de votre impôt sur le revenu,

 Jusqu’à 8 640 euros de réduction de votre impôt sur le revenu,

Un placement ideal pour diversifier votre patrimoine,

Attention: selon notre étude des +500 fonds seuls 3 FCPI et FIP à l’IR sortent du lot.

Nom du support
FCPI Idinvest Patrimoine 2016
FCPI Nextstage Cap 2022 IR
Société de gestion
FCPI IDinvest
FCPI NextstageP
Note Althos
Notre avis
Points forts / points faibles
Idinvest est sans aucun doute le meilleur acteur du marché
Attention toutefois à la durée de blocage
L'approche de Nexstage axé sur des entreprises cotés et son historique de performance en font une de nos plus forte convictions.
Nature
FCPI IR
FCPI IR
Réduction d'IR
18%
18%
Fin de période de souscription
12/31/2016
10/1/2017
Durée de blocage des fonds
de 7 à 9 ans soit jusqu'au 31/12/2025 maximum
6,5 ans non prorogeable (soit jusqu'au 31/12/2022 maximum)
Valeur nominale à l'origine
100 €
1 €
Minimum de souscription
1 000 € (soit 10 parts)
3 000 € (soit 3000 parts)
Rachat anticipé
Impossible sauf cas exceptionnels d'invalidité ou de décès
Impossible sauf cas exceptionnels d'invalidité ou de décès
Valeur liquidative
Semestrielle
Trimestrielle
Dépositaire
Société Générale
Société Générale
Frais de souscription maximum
5% nous contacter
5% nous contacter
Frais de souscription Althos
2.00%
2.00%
Frais annuels moyens (TFAM) maximum
4.95%
5.65%
Stratégie d'investissement70 % dans des enteprises innovantes et 30 % en placements diversifiés70 % dans des enteprises innovantes et 30 % en placements diversifiés
Accéder au contrat
Accéder au contrat

Le fonctionnement des FCPI et FIP


Les FCPI sont constitués au minimum à 70% de titres de sociétés innovantes qui doivent remplir les conditions suivantes :

Avoir leur siège social dans un pays de l’Espace économique européen (hors Liechtenstein),

Employer moins de 2 000 salariés,

Être soumises à l’impôt sur les sociétés,

Ne pas exercer une activité de gestion de patrimoine mobilier ou une activité de gestion et de location d’immeubles.

De plus, pour être éligible à la réduction d’ISF, les entreprises doivent respecter les critères suivants :

Être en phase d’amorçage, d’extension ou de développement,

Avoir un effectif inférieur à 250 salariés,

Avec un chiffre d’affaires inférieur à 50 millions € ou un bilan inférieur à 43 millions €,

Être détenu à hauteur de 75% au moins par des personnes physiques ou des entreprises de même nature,

Exercer une activité commerciale, industrielle, artisanale, agricole ou libérale.
Les critères d’éligibilité des entreprises sont les mêmes entre les FCPI et les FIP, à la différence près que ces dernières ont l’obligation d’investir 70% au moins de l’actif dans des PME situées dans une zone géographique comprenant quatre régions limitrophe.

Par ailleurs, le FIP doit investir un minimum de 10% du fonds dans des PME de moins de cinq ans (20% pour les FIP ISF).

A l’entrée, l’avantage fiscal permet de réduire ses impôts, l’année suivant la souscription, de 18% de son investissement, pris en compte dans la limite de 12 000 € pour un célibataire et de 24 000 € pour un couple.

Toutefois, les FCPI sont comptabilisés dans le calcul du plafond de 10 000 € des niches fiscales.

Passé 5 ans, la plus-value est exonérée (hors prélèvements sociaux).

Pour l’ISF, vous pouvez déduire 50% maximum de l’investissement, jusqu’à 18 000 €.

Les rendements peuvent ne pas être au rendez-vous, notamment du fait de l’importance des frais de gestion prélevés par les sociétés de gestion (jusqu’à 4%),

Le risque de perte en capital peut s’avérer élevé en fonction des fonds sélectionnés,

La liquidité est minimale et la conservation des parts est obligatoire pour une durée de 5 ans.

Si vous pensez que cette solution peut vous convenir contactez-nous nous vous ferons part de nos recommandations.

NOS INGÉNIEURS PATRIMONIAUX RÉPONDENT A VOS QUESTIONS AU 01 44 95 08 72