Réaliser un bilan successoral pour protéger ses proches

Althos vous accompagne dans la réalisation d’un bilan successoral. Notre méthode est simple et se déroule en trois étapes :

Lors d’un premier entretien avec un ingénieur patrimonial :

  • vous définissez vos attentes en matière de protection de vos proches et de partage de vos biens,
  • vous nous transmettez un inventaire complet de votre patrimoine.

Ensuite, au cours d’un second rendez-vous, votre ingénieur patrimonial vous présente :

  • l’évaluation des droits de succession en l’absence d’optimisation,
  • la stratégie de répartition et d’optimisation recommandée,
  • l’économie réalisée.

Enfin, votre ingénieur patrimonial vous accompagnera dans la mise en place des solutions retenues :

  • rédaction des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie,
  • prévoyance pour le conjoint survivant,
  • création de SCI,
  • mise en place d’une stratégie de démembrement,
  • achat de parts de GFV.

“La succession est un moment délicat pour la famille du défunt, qui, au-delà de la peine, peut être source de conflit entre les héritiers. L’anticipation est primordiale pour protéger vos proches”

J’en parle à un conseiller

Une anticipation vous permet aussi de réduire considérablement le coût des droits de succession

DROITS DE SUCCESSIONS ET DE DONATIONS EN LIGNE DIRECTE
TRANCHES (APRES ABATTEMENT)TAUX
≤ 8 072 €5%
de 8 073 € à 12 109 €10%
de 12 110 € à 15 932 €15%
de 15 933 € à 552 324 €20%
de 552 325 € à 902 838 €30%
de 902 839 € à 1 805 677 €40%
Au-delà de 1 805 677 €45%

NOS INGÉNIEURS PATRIMONIAUX RÉPONDENT A VOS QUESTIONS AU 01 44 95 08 72