Gestionnaire de patrimoine

Que vous souhaitiez constituer une épargne, diversifier votre patrimoine, transmettre un patrimoine, optimiser votre fiscalité ou simplement réaliser un investissement précis, nos gestionnaires de patrimoine sont présents à vos côtés tout au long du processus.

Nous croyons fortement en la personnalisation de la relation client. C’est pourquoi un conseiller dédié vous suit dans une démarche de long terme.

Mais vous avez aussi accès aux outils digitaux les plus complets du marché disponibles sur ordinateur, tablette ou mobile:

Aussi à partir d’un million d’euros d’investissement vous bénéficiez des services de notre département gestion de fortune. Au-delà de 10 millions d’euros, vous avez accès à notre Family Office.

Althos Patrimoine est intégralement détenu par les salariés, ce qui nous permet de vous garantir une totale indépendance.

Nous travaillons en architecture ouverte, ce qui signifie que nous vous offrons accès à l’ensemble des solutions d’investissement existantes, (private equity, œuvres d’art, vignobles…) et au choix le plus large parmi les meilleurs supports d’investissement pour défendre au mieux vos intérêts en termes de performance et de frais.

Nous ne proposons aucune solution maison, évitant ainsi tout risque de conflit d’intérêt.

 Notre processus d’investissement rigoureux et objectif 

Toute décision d’investissement fait l’objet d’un processus de sélection rigoureux de la part de notre comité d’investissement. Chaque sélection de placement fait ainsi l’objet d’une étude détaillée et objective.

Dans une démarche de transparence, nos analyses sont consultables sur notre site Internet, dans le menu blog/ressources.

 Notre capacité d’adaptation

Notre cabinet “à taille humaine” nous permet de travailler en étroite collaboration avec chaque client et de nous adapter rapidement à chaque situation.

Par ailleurs nos experts sauront travailler de concert avec vos conseils habituels (notaires, banquiers privés, avocats fiscalistes etc.).  

 Notre ambition

Nous investissons dans les outils digitaux plus qu’aucun autre cabinet de gestion de patrimoine afin de permettre à nos clients d’avoir accès aux meilleurs outils d’aides à l’investissement et de suivi de leur patrimoine.

 Un code de déontologie stricte

En tant que membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (www.cncgp.fr), nous sommes tenus au respect d’un code de déontologie stricte, tant sur le plan de l’orientation et du suivi des clients que sur le plan de la confidentialité.

Au-delà, notre appartenance au groupement La Boétie Patrimoine (24 membres / 3 milliards d’€ d’actifs conseillés) nous demande en retour un niveau d’exigence absolue.

Dès le premier échange, votre conseiller vous remettra un document intitulé « fiche d’entré en première relation », qui fixe notamment notre responsabilité professionnelle, ainsi que notre rémunération.

Pour plus d’information, vous pouvez consulter nos mentions légales ici.

Mon argent est-il en sécurité ?

Althos Patrimoine est un intermédiaire financier entre vous et un prestataire (assureur, banque ou société de gestion). Ainsi, toutes vos souscriptions et versements doivent être adressés à l’ordre des prestataires et votre épargne n’est à aucun moment chez Althos Patrimoine.

Devenir client du cabinet Althos Patrimoine dans le cadre d’un conseil d’intermédiation en placement n’entraine aucun surcoût pour le client. Au contraire, grâce aux accords que nous avons négocié avec les différents intermédiaires (assureurs, banques et sociétés de gestion), nous parvenons à vous offrir des frais de souscription sensiblement réduits, voire nuls, selon les cas.

Dans l’ensemble, nos conseils vous permettent un important gain d’argent … Et de temps.

Comment Althos Patrimoine se rémunère-t-il?

Notre rémunération est totalement transparente et nous vous la communiquons de façon annuelle.

Entre commissions ou honoraires, elle dépend du type de conseils fournis :

• Dans la cadre d’une souscription à un contrat d’assurance-vie, d’un contrat de capitalisation, d’un compte-titres, ou encore d’un PEA, nous percevrons une commission prélevée sur les frais de gestion prélevés par l’assureur ou par la banque partenaire. Cette rémunération n’entraine aucun surcoût pour le client puisque ces frais de gestion sont dus dans tous les cas à l’assureur ou à la banque.
• Une rémunération additionnelle peut s’ajouter sur les supports en unité de compte. Là encore, une partie des frais de gestion prélevés par les sociétés de gestion peuvent nous être rétrocédés.
• Pour d’autres solutions dites « hors enveloppes fiscales » ou « en direct », comme par exemple, les SCPI, les FIP/FCPI, les GFV ou les GFF, notre rémunération provient de frais de commercialisation à l’entrée.
• Enfin, dans le cadre de conseils purs « sans placements associés », comme par exemple, un bilan patrimonial complet, ou simplement un bilan financier, successoral, ou retraite, nous facturons des honoraires en fonction du temps passé par nos ingénieurs.